浦发银行搭建全功能型跨境资金池

本报讯 （记者 张淑贤）近日，浦发银行成功为上海实业（集团）有限公司搭建了全功能型跨境双向人民币资金池，落地首单服务上海国资国企的全功能型跨境资金池，帮助集团实现本外币一体化的跨境资金管理。这是又一家落地全功能型跨境资金池的银行，此前，工商银行和花旗银行等已有业务落地。

全功能型跨境资金池相较于原有的跨境双向人民币资金池，增加了外币归集和汇兑的功能，企业可自由选择币种进行归集，通过FT账户的多币种功能实现池内资金的自由汇兑。此外，还增加日间透支、隔夜透支及理财等功能，满足企业资金保值增值的需求。

全功能型资金池的复杂性对银行的产品创新能力和系统研发能力提出了更高的要求。浦发银行积极探讨全功能型资金池的研发工作，最终实现产品的顺利投产。

上实集团是一家典型的跨境经营集团企业，通过搭建全功能型跨境资金池的运作模式，当境内或者境外出现资金缺口时，跨境资金可在设定的额度内自由调配，提高了资金统筹调配的效率。同时，集团通过全功能型跨境资金池在上海自贸区打造本外币的结算中心，实现全球本外币资金的统一调配。

作为首批试点银行，浦发银行于2013年底推出了跨境双向人民币资金池业务，服务于跨国集团公司的跨境资金管理，服务了上实集团、城建集团等本地集团客户，大众点评、易果网、一嗨租车等新兴互联网企业，同时还吸引了蓝色光标、龙之梦、粤海集团等异地公司在上海自贸区设立资金平台。

随着上海自贸区金融改革创新进入新阶段，浦发银行未来将进一步研究和用好政策，全面提升金融服务能力，在跨境、现金管理、投融资等领域，不断开发和创新促进贸易和投资便利的金融产品和业务模式，切实服务实体经济需求。